首页 > 热点新闻 > 内容

P2P盛融在线爆10亿大雷 老板是平台最大借款人

2015-02-12 13:37:05   来源:和讯网
    2月10日,广东知名平台盛融在线董事长刘志军在自己网站上发表了一份公开信,承认盛融在线“现在确实非常艰难”。

\

    在公开信发出之前,多位投资人在网贷天眼等第三方社区发帖投诉盛融在线提现困难,上周五的提现至今还没到账,要求老板出面回应。
    公开信发出后不久,盛融在线的客服人员对投资人回复“公司出现三千万逾期,资金周转有问题”。但没有投资人相信累计成交额过百亿的盛融在线坏账只有3000万。尽管刘志军在信中反复强调自己在当地的背景, “父亲为官近40年”“去年老太太60大寿,整整摆了106桌,桌桌座无虚席”,并声明即使出现万一的情况也绝不跑路,但并未能安抚投资人恐慌的情绪。数据表明,盛融在线的老投资人已经提前撤资。网贷天眼统计,从2015年1月19号开始,盛融在线老投资用户几乎全部撤离,但通过各种奖励活动,新投资人数却大幅上升。
    网贷天眼统计,截止到2015年2月9日,盛融在线待收高达9.8亿元,累计成交额估计在165亿,平均利率18%。
    老板刘志军是平台最大借款人
    早在2012年7月份,《财商》就援引一家P2P网贷公司高层的消息称,“自(盛融在线)P2P网贷公司成立以来,其负责人刘志军就是最大的借款人。”
    据网贷天眼统计,仅用tonyliu一个账号,刘志军就在自家平台上总共借款了1.89亿。业内人士称,刘志军拥有的账号不止tonyliu一个账号, yunyun、工程易先生等人都几乎没有在其他平台出现过,这些账号也有可能是tonyliu所有。
    对于自融的质疑,刘志军在公开信中承认早年平台上的绝大数资金是借给了关联公司广州联炬科技企业孵化器内的高科技企业,但表示现在已经退出关联公司。从媒体报道来看,刘志军曾担任联炬科技企业孵化器公司总经理。
    “很多老投资人知道详情,我们绝大数资金是借给了孵化器内的高科技企业,而早期我又在这些企业中担任过股东、董事等职,出现关联,通过三年多的调整,我不但从孵化器完全退出,也从那些孵化企业中退出”,刘志军在信中说。
    违规担保一路到底
    从平台上线开始至今,盛融在线的担保就一直涉嫌违规。
    2012年,盛融在线网站显示,其隶属于广东盛融融资担保有限公司,公司成立于2009年,注册资本1.01亿元,是专门为中小企业和个人提供融资担保等综合性金融服务的专业性投资担保机构。而刘志军也是广东盛融融资担保有限公司的总经理。用自己名下的担保公司为自己平台上的项目提供担保虽然法律并未禁止,但在风控审核等方面存在巨大的道德风险。
    盛融在线官网资料显示,2012年6月,公司完成第一次增资扩股,广东盛融融资担保有限公司退出,公司更名广州志科电子商务有限公司,注册资金增加到1000万。此后相当长一段时间,盛融在线的借款项目都是由自己公司即广州志科电子商务有限公司担保。
    结束自我担保之后,盛融在线的合作公司变更为自己曾担任过总经理的广州联炬科技企业孵化器。工商资料显示,联炬科技企业孵化器不是融资性担保公司,不具备担保资质,担保的数额也远远超过公司注册资本3333万的10倍。截止发稿时,盛融在线官网公布,盛融在线担保标由广东仁烨资产管理有限公司作为担保方为盛融担保标用户提供信用担保,此类信用担保标如发生逾期,由“仁烨资管”向投资人全额垫付。同样,仁烨资产管理有限公司并不具备融资性担保公司的资格,担保额度也超出了法定10倍的上限。(网贷天眼)
特别推荐RECOMMEND
北京网贷监管划多条红线 各家平台整改...
网传拍拍贷将赴美上市 正面临哪些机遇...
P2P牵手险企调查:投资者不能就此高枕无忧
P2P机构转型智能投顾 海外上市新路径也...
“资本寒冬论”不断抬头 P2P平台如何应对?
央行调研引关注 新形势下P2P网贷如何转型?
招财宝逾期风波未了 P2P担保模式遭质疑
热点图文Hot
P2P网贷的商业形态以及未来发展模式 P2P网贷的商业形态
P2P网贷行业准备金制度或替换担保模式 P2P网贷行业准备金
上海发布互联网金融发展意见 对网贷利好几何 上海发布互联网金融
四季度来基金收益普涨10% 年内冠军几乎空仓 四季度来基金收益普
关注排行RANKING
1

P2P网贷的商业形态以及未来发展模式

P2P网贷的商业形态以及未来发展模式 P2P行业发展不是一帆风顺的,在发展过程中或多或少会遇到困难和问题。能正确认识自...

2

P2P网贷行业准备金制度或替换担保模式

P2P网贷行业准备金制度或替换担保模式 第三方担保作为红极一时的模式,受广大平台所喜爱,但是自从陆金所决定去担保以来,业内...

3

上海发布互联网金融发展意见 对网...

上海发布互联网金融发展意见 对网贷利好几何 8月7日,上海市《关于促进本市互联网金融产业健康发展的若干意见》(下称《意见》),正式...

4

四季度来基金收益普涨10% 年内冠军...

四季度来基金收益普涨10% 年内冠军几乎空仓 目前偏股基金的冠军富国低碳环保仍然保持低仓位。数据显示,10月8日至15日,富国低碳环...

5

央行:释放七万亿流动性系误读 非...

央行:释放七万亿流动性系误读 非中国版QE 中国人民银行日前宣布,扩大信贷资产质押再贷款试点,增加合格抵押品范围,引起市场...

6

人口报告上递决策层 建议立即放开...

人口报告上递决策层 建议立即放开全面二孩 人口报告上递决策层 建议立即放开全面二孩 十三五期间,生育政策作为最受关注的...

7

16家上市银行高管离职统计:15位副...

16家上市银行高管离职统计:15位副行长转战沙场 银行高管离职潮持续演变。 10月8日,宁波银行副行长洪立峰因工作原因离职。据21...

8

李克强:巩固经济基本面 培育发展...

李克强:巩固经济基本面 培育发展新动能 给地方以更大的决策自主权、资金统筹权和改革先行先试权 □深化结构性改革,通过...

9

央行推广信贷资产质押再贷款试点 9...

央行推广信贷资产质押再贷款试点 9省市入选 央行推广信贷资产质押再贷款试点 上海、天津、北京、重庆等9省市入选 □本报...